Curso Asesor Financiero Europeo del Sector Cajas de Ahorro

Trabajadores y trabajadoras de entidades financieras que asesoren en inversión financiera a sus clientes. Son susceptibles de participar tanto los trabajadores de nuevo ingreso en la función, como aquellos que por bien por razones de polivalencia, movilidad funcional, desarrollo profesional u otras, pudieran requerir la adquisición de competencias en esta materia. Como norma general, los destinatarios pertenecen al personal administrativo, comercial y técnico de las entidades bancarias.

Capacitar a los participantes para el adecuado asesoramiento al cliente sobre las diferentes alternativas de inversión patrimonial y previsión en función de su perfil.

MÓDULO 1: ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
U.d. 1. El cliente y la asesoría financiera
U.d. 2. Características de la banca privada
U.d. 3. Determinación del perfil del cliente
U.d. 4. La planificación financiera o "financial planning"
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 2: MACROECONOMÍA
U.d. 1. Macroeconomía
U.d. 2. Los ciclos económicos
U.d. 3. Indicadores de coyuntura
U.d. 4. Interpretación de indicadores
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 3: CÁLCULOS FINANCIEROS
U.d. 1. El valor del dinero
U.d. 2. Capitalización
U.d. 3. Descuento
U.d. 4. Tipos de interés
U.d. 5. Rentas financieras
U.d. 6. Medidas de rentabilidad
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 4: SISTEMA FINANCIERO
U.d. 1. El sistema financiero
U.d. 2. Intermediarios financieros
U.d. 3. Activos financieros
Itinerario:
ASESOR FINANCIERO EUROPEO
U.d. 4. Mercados financieros
U.d. 5. El bce y la política monetaria
U.d. 6. Los tipos de interés
U.d. 7. Mercados monetarios
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 5: MERCADO DE RENTA FIJA
U.d. 1. El mercado de renta fija
U.d. 2. El mercado de renta fija privada
U.d. 3. Relación precio - TIR
U.d. 4. Curva y estructura temporal de los tipos de interés
U.d. 5. El riesgo asociado al tipo de interés
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 6: MERCADO DE RENTA VARIABLE
U.d. 1. El mercado bursátil
U.d. 2. Operaciones bursátiles
U.d. 3. Índices bursátiles
U.d. 4. El análisis fundamental
U.d. 5. El análisis técnico
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 7: MERCADO DE DIVISAS
U.d. 1. El concepto de divisa
U.d. 2. El mercado de divisas
U.d. 3. Operar en el mercado de divisas
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 8: MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS
U.d. 1. Concepto de riesgo financiero
U.d. 2. Mercado de operaciones a plazo
U.d. 3. Mercado de futuros
U.d. 4. Formación general de precios. Cobertura y especulación
U.d. 5. Mercado de opciones
U.d. 6. El valor de la primas
U.d. 7. Opciones exóticas
U.d. 8. Productos estructurados
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 9: FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN
U.d. 1. Los fondos de inversión mobiliaria
U.d. 2. Objetivos de inversión de los fondos de inversión mobiliaria
U.d. 3. Los fondos de inversión libre
U.d. 4. Estilos de gestión
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 10: SEGUROS
U.d. 1. El concepto de riesgo asociado al seguro
U.d. 2. Aspectos legales
U.d. 3. Técnica aseguradora y coberturas personales
U.d. 4. Tipologías de seguros
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 11: PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN
U.d. 1. Los planes y los fondos de pensiones
U.d. 2. La jubilación: ¿cómo planificarla?
U.d. 3. La jubilación: planificación financiera
U.d. 4. Reembolso y rescate
U.d. 5. Estrategias para planificar la jubilación
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 12: PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
U.d. 1. La inversión inmobiliaria
U.d. 2. Préstamos hipotecarios y amortización
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 13: FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
U.d. 1. Marco tributario: IRPF, impuesto sobre el patrimonio e impuesto de sociedades
U.d. 2. Marco tributario: impuesto de sucesiones e imposición de no residentes
U.d. 3. Fiscalidad de las operaciones financieras
U.d. 4. Planificación fiscal
Ejercicios de evaluación

MÓDULO 14: GESTIÓN DE CARTERAS
U.d. 1. Riesgo y margen de rendimiento
U.d. 2. Mercados de capital
U.d. 3. Teoría de cartera
U.d. 4. Asignación de activos
U.d. 5. Medición y atribución de resultados
U.d. 6. Rendimiento a los clientes

MÓDULO 15: CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
U.d. 1. Protección del consumidor
U.d. 2. Prevención del blanqueo de capitales
U.d. 3. MiFID
U.d. 4. El código ético de la EFPA

260 HORAS.